買海外基金 留意結匯資訊

買海外基金 留意結匯資訊

2015-04-10 經濟日報 記者邱金蘭／台北報導

近來匯率波動大，金管會上周發函提醒境外基金總代理人，境外基金銷售時，必須在投資人須知中，清楚揭露涉及新台幣、外幣兌換的結匯作業相關資訊，以保障投資人權益，並避免投資糾紛。

國人投資境外基金規模已高達3兆多元，在匯率變動較大時，新台幣跟外幣結匯時間點若有差異，可能影響到投資人實際買賣基金的金額大小。

據了解，之前匯率波動較大的時候，就有投資人因此跟銷售機構之間，衍生出一些糾紛，官員表示，為避免不必要的投資紛爭，金管會上周特別發函給總代理人，要求加強境外基金資訊的揭露。

根據金管會這項函令規定，總代理人在境外基金投資人須知中，有關申購、買回及轉換境外基金方式部分，應說明揭露涉及台、外幣兌換的結匯作業資訊，以利投資人知悉並了解相關結匯事宜。

目前境外基金銷售管道主要包括銀行信託部、證券商及投顧事業等。

其中透過銀行及證券商銷售者，投資人跟信託業簽訂特定金錢信託契約，或跟證券商簽訂受託買賣外國有價證券契約，投資境外基金時，有關結匯作業，可洽各信託業或證券商，都會有結匯時點等作業約定。

至於透過投顧等管道銷售境外基金者，相關款項部分由集保公司配合收付，這種銷售管道者，依集中公司辦理款項收付作業規定，集保公司會就申購、買回及配息款項中屬新台幣部分，與主要款項收付銀行，就不同幣別分別議定單一匯率，並辦理結匯作業。