全球股票入息基金 走紅

全球股票入息基金 走紅

2015-06-09 經濟日報 記者李娟萍／台北報導

元大寶來投信預計自22日起，募集「元大寶來全球股票入息基金」募集上限新台幣200億元，分為新台幣及美元雙幣別計價，新台幣級別設有A類型 (不配息)及B類型 (月配息)，美元計價級別則為月配息。

元大寶來投信總經理劉宗聖表示，伴隨人口化，台灣投資市場也老年化，老年人口投資前提是整存零付，即退休後對未來投資須有所得替代，亦即現金流量的概念，當退休金或是老人年金不敷所需時，必須要有另類收入的來源。

共同基金在台灣退休所得不斷需求大增的情況下，已呈現「日本化」的態勢：日本的共同基金市場有80%為配息基金，這之中又有80%是屬於月配息，換言之，日本有超過60%的基金採取月配息，不只是傳統概念的債券型基金，有高比例是純屬股票型基金。

日本投資人對於股票配息的需求甚至比債券更大，股票的配息不外乎來自於企業盈利良好，透過配息方式提供給投資人享有分紅。

劉宗聖指出，自金融海嘯以後，很多投資人都將股票當成債券買，更重視股票的波動性風險，代表重視將配息的股票基金納為核心配置，這次為因應未來的退休理財的元件設計，推出全球股票入息基金，未來還可成為組合基金配置的重要工具。

另一方面，對於台灣投資人在整存零付方面，希望得到替代過去以債券配息導向的產品設計，過去的債券型基金因有債息可配，但未來債券可能會受到美國升息的影響，加上債券利率已相對來到低檔。

元大寶來投信全球股票入息基金，以股票分紅為主，並以全球優質企業做為主要配息來源，且因有設計月配息機制，可以做好現金流量管理、退休金管理的替代。

元大寶來投信與富國銀行集團旗下Golden Capital Management (GCM)合作，將借重GCM擅長的國際股票研究技術及專業的平台，增強投組選股及操作效率。