凱基 跨足類全委保單

凱基 跨足類全委保單

2015-06-02 經濟日報 記者李娟萍／台北報導

凱基投信代總經理陳育德指出，今年上半年募集一檔海外股票型基金-凱基亞洲護城河基金，下半年將發展類全委保單，明年則將計劃引進境外債券基金，豐富旗下產品線，提供客戶不同的選擇。

凱基投信代總座陳育德 

凱基投信／提供

凱基投信前任總經理李祖任離開後，日前已赴富蘭克林華美投信擔任投資長，凱基投信投資理財部通路業務副總經理陳育德接手，任代總經理職務。

陳育德歷任元大寶來投信投資理財部協理、柏瑞投顧銀行業務部資深經理及富蘭克林投顧業務部襄理等職，擅長業務及通路經營。

他認為，台灣投信的基金多仰賴銀行通路銷售，券商是新加入的銷售通路，銀行及券商的客戶屬性明顯不同，銀行客戶較適合穩定收益的產品，券商客戶則適合股票型產品。

因此，投信在產品規劃上，應視通路需求的不同，提供更適合的產品。

陳育德表示，凱基投信上半年發行股票型的基金-凱基亞洲護城河基金，下半年則將推出類全委保單，明年計畫引進境外債券基金，提供不同投資型態的產品，供投資人多元選擇。

由專業經理人代操的類全委保單，由於強調每月能給保戶固定收益，近年來市場成長十分快速。

根據業者統計，類全委保單目前聯結投資帳戶已超過150檔，整體規模也突破2,000億元，
陳育德看好類全委保單市場前景，凱基投信與宏泰人壽在2012年合作的一檔類全委保單，三年來績效16.4%，規模持續成長。

他認為，共同基金因客戶申贖頻仍，規模成長不易，也造成基金經理人操作上的困難，但類全委保單規模較為穩定，基金經理人可以長遠的投資操作策略，替客戶穩定獲利，長久下去，將是投信業者、壽險公司及保戶三贏的局面，是值得開發的一塊大餅。