定期不定額新玩法 3大策略自由選

• 2014-03-11 01:13
• 工商時報
• 記者魏喬怡／台北報導

國泰世華「自由FUND定期不定額」投資方式

　近期股市回檔整理，法人指出，不失為逢低加碼的好時機，但若投資人對於行情的走勢沒有把握，又不想承受可能的下檔風險，不妨觀望等多頭確立後再行進場。

　目前市場已有業者推出新型的定期不定額加碼法，搭配均線法則，拉高勝算。

　國泰世華銀行指出，新型的「自由FUND定期不定額」服務，以順勢加碼、逆勢加碼、自由設定等三大靈活投資策略，搭配「均線法則」亦即基金淨值的周均線及年均線走勢，作為判斷加減碼依據，可讓投資人面對不同行情時的策略需求。

　國泰世華銀行表示，一般大眾對於定期不定額的觀念僅停留在跌時加碼，漲時減碼，危機入市固然可以撿便宜；倘若股市是處於多頭行情時，此時採「漲時減碼」反而會錯失財富增長的機會。

　國華世華銀行指出，新型的定期不定額投資法，可突破傳統思維，新增「順勢加碼」策略，提供投資人另一種選擇，在多頭期間，選擇「順勢加碼」做為投資組合的核心策略，增加扣款金額參與股市上漲行情，隨著投資期間拉長，選擇「順勢加碼」的投資組合，財富累積效果更明顯。

　此外，投資人可依自身的投資屬性及可承受風險程度，選擇加減5％、10％、15％三種加減碼門檻，門檻愈小，代表加、減碼愈積極。

　國泰世華銀行建議，投資人可善用「自由FUND定期不定額」創新投資服務，以「逆勢加碼」做為投資組合策略，且投資門檻低，每個月只要新台幣3,000元即可輕鬆投資。

　同時，該方案也適用國泰世華「30而利」基金優惠專案，透過網路銀行或臨櫃申購還有優惠。