投資人信心大增基金定期定額升溫

• 2014-04-30 01:22
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

摩根定期定額溫度指數

　隨市場對於全球景氣復甦向上已有明確共識，基金定期定額有增溫趨勢。根據最新一季「摩根定期定額溫度指數」較上期上升3度至59度，創2012年第3季指數發布以來的新高，其中「定期定額金額」指標本季顯著增加7度，為推升主力。

　對照投信投顧公會統計第1季定期定額扣款金額更逼近104億元，來到2012年第2季以來的季度新高，可見基金投資人投資信心大增。

　摩根投信執行董事邱亮士表示，「摩根定期定額溫度指數」較上期上升3度至59度，創2012年第3季指數發布以來的新高，並已連續兩季走升，另外第1季定期定額扣款金額顯著增加，代表市場風險胃納量提升，總扣款金額達104億元，人均扣款金額6,789元更僅次2007年第4季，是統計以來次高。

　他指出，這顯示投資人願意擴大投資部位，以爭取經濟回春帶來的資本成長空間。

　根據摩根資產管理最新調查，未來三個月願意新增扣款的比重達三成，為調查以來新高，以陸股、台灣及歐洲基金的加碼意願最高，占比均逾一成。

　64％的投資人仍決定維持目前的定期定額投資部位，比重最高，但欲「增加扣款」比例達30％，為調查以來的新高水準。

　邱亮士分析，投資人願意加碼的基金類型，陸股基金及台灣基金依然是投資人定期定額加碼首選，主因身處亞洲市場，投資人對大陸及台灣市場最為熟悉，搭配政策利多題材加持，股市估值又相對便宜，長期投資優勢獲得青睞。

　群益投信表示，台股目前來到相對高水位，但仍有不少個股強勢表態，意味在任何環境下都有值得投資的標的，只要透過正確的投資方式，仍可獲取不錯的報酬。

　所謂的定時不定額利用的原理都是「逢低加扣、逢高少扣」的基本概念，不同的只是參考指標的迥異，更重要的是「停利不停扣」的觀念，投資人在達到獲利滿足點後，先將獲利部位落袋為安，但還是持續進行扣款，除了確保投資獲利外，也可持續參與股市上漲契機。