四強創新財管版圖

• 2014-10-09 01:33
• 工商時報
• 記者呂清郎／台北報導

由中泰人壽發行的指標領航類全委保單，將由台新銀獨家販售。 圖／工商時報資料照片

　投資型保單近年比重大幅增加，主要因兼顧保障、退休及投資功能，成為滿足財富管理首重資產配置需求無可取代的首選，其中由台新銀行、中泰人壽、富蘭克林、瑞士銀行聯手推出的「指標領航」創新財管，強調運用停損鎖利機制，達到帳戶隨漲抗跌的目標。

　「指標領航」創新財管是由中泰人壽發行「指標領航外幣變額年金保險／萬能壽險」，委託富蘭克林華美投信代為操作管理，並取得瑞士銀行（UBS）研發的「動態股權風險指標」台灣獨家授權，及台新銀行專屬銷售。

　由於停損鎖利及隨漲抗跌的績效，備受財管戶肯定，統計推出一年兩個月以來，銷量已突破70億元。

　台新銀行理財商品處處長陳麗姿表示，適當的資產配置應設定站在客戶角度著想為首要關鍵，如台新2014年推出個人與企業戶權益整合創新方案、財富管理家庭會員制等，就是為打造全方位財富管理服務。

　創新的「指標領航」，特色在於投資帳戶子標的為ETF，不同於一般「類全委保單投資帳戶」以共同基金為投資子標的。由於ETF具有投資績效貼近指數及投資標的多元化的特點，因此，指標領航可提供區域型、單一國家、單一產業等共9個帳戶可供投資人挑選，相對更多樣、豐富，保戶還可根據全球市場脈動隨時轉換投資帳戶。

　中泰人壽指出，「動態風險指標」已廣泛運用在全球多種金融商品，主要分為成熟市場和新興市場兩風險指標；「指標領航外幣變額年金保險／萬能壽險」連結的投資帳戶，以股票EFT和債券EFT為主要標的，運用「動態股權風險指標」，可綜合觀察成熟及新興市場的股、債、匯市。

　在保險規畫上，保戶可輕鬆享有資產管理及退休規畫服務，變額萬能壽險享有壽險保障，還能依不同年齡進行保額調整；年輕時保障需求大可增加保額，屆齡退休家庭責任較小時降低保額。且保單適用最新的第5回生命表，讓壽險保障的保費支付更輕鬆，年金保險可為退休鋪路，提供預約樂活銀髮生活。