國內首張 雙外幣類全委保單 問世
左起為安聯人壽總經理林順才、臺灣企銀董事長黃添昌、富蘭克林華美投信總經理黃書明
圖／業者提供 |
台灣投資型保險領導品牌安聯人壽委託富蘭克林華美投信，推出國內首張雙外幣類全委保單─「安聯人壽富貴雙收（外幣）變額萬能壽險」，連結到「精選收益型（月撥回）投資帳戶」，以美元／澳幣計價，滿足客戶雙幣別的資產配置，並由臺灣企銀獨家銷售，三方攜手競逐類全委保單的市場，集結保險保障、財務規畫與專家管理於一體，為客戶財富追求更高價值！
人腦加電腦 導航方向精準
臺灣企銀董事長黃添昌表示，「臺灣企銀創立已一百年，經驗豐富也提供更優質的服務，近年來，更將財富管理列為重點發展業務之一，陸續舉辦理財及稅務說明會，為客戶的資產做最有效的配置及規畫，此次獨賣『安聯人壽富貴雙收台外幣變額萬能壽險』，以長線穩健增值的理財配置，達成資產穩定成長目標，讓客戶不需為市場波動擔心，輕鬆享受樂活人生，絕對是忙碌現代人理財投資的最佳選擇！」
安聯人壽總經理林順才指出，投資型壽險保單的優點在於透明、彈性且保額規畫符合成本效益，讓客戶輕鬆轉嫁人生風險並享有財務規畫，「安聯人壽富貴雙收（外幣）變額萬能壽險」連結到富蘭克林華美投信代為操作管理的「精選收益型（月撥回）投資帳戶」就是在這個訴求下因應而生的投資型保險商品策略。
理財專家指出，投資型商品兼顧保障和理財，在投資方面，主要是追求資產穩健增值，金融海嘯之後，民眾的心態轉趨保守，對於風險資產是既期待又怕受傷害，擔心空頭市場來臨可能損及到本金，其實，投資就像天氣一樣，不可能一年到頭晴空萬里，如果因為下雨就不出門，可能會錯失掉美好的機會，在這種情況下，有專家打理的類全委保單有效控制風險，提供雨衣、雨傘等防護措施，即使氣候不佳也能從容應對，克服大家不想出門吹風淋雨的問題。
理財專家舉例說明，就像最近原油價格大幅修正、高收益債波動加大，可能會讓投資人不知如何應對變化快速的金融市場，但透過富貴雙收「精選收益型（月撥回）投資帳戶」，除有專業經理團隊隨時監控市場行情變化之外，同時還有計量模組輔助操作，也就是運用人腦加上電腦適時調整投資組合。
其中，計量模型除了有追蹤中長期景氣變化，以判斷出春耕、夏耘、秋收、冬藏四季位置的長期景氣模型之外，另外還有依不同節氣的變化，以監測短期市場流動性的數量模型，透過長短期指標的綜合輔助判斷，提供更精準的導航方向，經理人可以調整布局，建構股債黃金比例，以追求中長期穩健效益的目標。追求穩定收益 靈活規畫資金。
「安聯人壽富貴雙收（外幣）變額萬能壽險」為國內首張美、澳雙幣別的類全委保單，安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理指出，「國際貨幣市場近幾年的美元與澳幣常呈反向走勢，剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具，富貴雙收保險商品提供以美元／澳幣計價的平台，可依個人需求做選擇，不僅可讓因美國量化寬鬆政策（QE）逐步退場後，看好美元走強的民眾搶先積極布局；或持有澳幣卻不知投資何種標的的客戶，直接選擇以澳幣繳交保費，或美元、澳幣計價帳戶各放一半，以達匯兌自然避險效用，也讓財務規畫更靈活。」
在資產撥回部分，理財專家分析，以每月固定提減撥回為訴求的投資型商品，因為可以滿足靈活資金與固定收益的需求，已成為資產配置的重要標的，而「精選收益型（月撥回）投資帳戶」設計每月每單固定金額撥回，如果投資帳戶淨值增加，還有機會獲得季度加碼，領到額外的撥回金額，一次滿足靈活運用資金及期待績效穩健的需求。
但資產撥回率不代表投資帳戶的報酬率，投資帳戶的淨值可能隨市場因素波動，且投資帳戶若以外幣計價，相較新台幣存有匯率風險。
人腦加電腦 導航方向精準
臺灣企銀董事長黃添昌表示，「臺灣企銀創立已一百年，經驗豐富也提供更優質的服務，近年來，更將財富管理列為重點發展業務之一，陸續舉辦理財及稅務說明會，為客戶的資產做最有效的配置及規畫，此次獨賣『安聯人壽富貴雙收台外幣變額萬能壽險』，以長線穩健增值的理財配置，達成資產穩定成長目標，讓客戶不需為市場波動擔心，輕鬆享受樂活人生，絕對是忙碌現代人理財投資的最佳選擇！」
安聯人壽總經理林順才指出，投資型壽險保單的優點在於透明、彈性且保額規畫符合成本效益，讓客戶輕鬆轉嫁人生風險並享有財務規畫，「安聯人壽富貴雙收（外幣）變額萬能壽險」連結到富蘭克林華美投信代為操作管理的「精選收益型（月撥回）投資帳戶」就是在這個訴求下因應而生的投資型保險商品策略。
理財專家指出，投資型商品兼顧保障和理財，在投資方面，主要是追求資產穩健增值，金融海嘯之後，民眾的心態轉趨保守，對於風險資產是既期待又怕受傷害，擔心空頭市場來臨可能損及到本金，其實，投資就像天氣一樣，不可能一年到頭晴空萬里，如果因為下雨就不出門，可能會錯失掉美好的機會，在這種情況下，有專家打理的類全委保單有效控制風險，提供雨衣、雨傘等防護措施，即使氣候不佳也能從容應對，克服大家不想出門吹風淋雨的問題。
理財專家舉例說明，就像最近原油價格大幅修正、高收益債波動加大，可能會讓投資人不知如何應對變化快速的金融市場，但透過富貴雙收「精選收益型（月撥回）投資帳戶」，除有專業經理團隊隨時監控市場行情變化之外，同時還有計量模組輔助操作，也就是運用人腦加上電腦適時調整投資組合。
其中，計量模型除了有追蹤中長期景氣變化，以判斷出春耕、夏耘、秋收、冬藏四季位置的長期景氣模型之外，另外還有依不同節氣的變化，以監測短期市場流動性的數量模型，透過長短期指標的綜合輔助判斷，提供更精準的導航方向，經理人可以調整布局，建構股債黃金比例，以追求中長期穩健效益的目標。追求穩定收益 靈活規畫資金。
「安聯人壽富貴雙收（外幣）變額萬能壽險」為國內首張美、澳雙幣別的類全委保單，安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理指出，「國際貨幣市場近幾年的美元與澳幣常呈反向走勢，剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具，富貴雙收保險商品提供以美元／澳幣計價的平台，可依個人需求做選擇，不僅可讓因美國量化寬鬆政策（QE）逐步退場後，看好美元走強的民眾搶先積極布局；或持有澳幣卻不知投資何種標的的客戶，直接選擇以澳幣繳交保費，或美元、澳幣計價帳戶各放一半，以達匯兌自然避險效用，也讓財務規畫更靈活。」
在資產撥回部分，理財專家分析，以每月固定提減撥回為訴求的投資型商品，因為可以滿足靈活資金與固定收益的需求，已成為資產配置的重要標的，而「精選收益型（月撥回）投資帳戶」設計每月每單固定金額撥回，如果投資帳戶淨值增加，還有機會獲得季度加碼，領到額外的撥回金額，一次滿足靈活運用資金及期待績效穩健的需求。
但資產撥回率不代表投資帳戶的報酬率，投資帳戶的淨值可能隨市場因素波動，且投資帳戶若以外幣計價，相較新台幣存有匯率風險。
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