平衡基金 今年規模增幅近6成
隨著全球經濟成長分歧，投資人面臨股市想追高又怕波動的困境，因此轉向以股債混合的平衡型基金，作為爭取收益成長的選擇。
根據投信投顧公會最新統計，截至2014年11月底，境外平衡型基金的規模，11月成長幅度達11.50％雙位數，居各類型基金之冠；統計今年以來的規模增幅比率逼近60％，規模增速也遠勝於其他類型資產，為單月及今年來規模成長雙冠王。
德盛安聯收益成長基金產品經理蔡明潔表示，當前的平衡型基金為因應複雜的市場變化，發展出時下熱門的新收益概念，這類平衡型基金，結合了高收益債、可轉債與股票搭配選擇權，因為高收益債與可轉債有債息，股票除了有資本成長空間，也有股息收益，搭配選擇權操作還能獲得股市波動下帶來的權利金收入，讓現金流更多元豐沛，有效取得風險與報酬的平衡，發揮攻守兼備的效果。
蔡明潔表示，去年第3季後，市場持續呈現較大波動，不過從基本面來看，美國經濟仍持續復甦，通膨緩步攀升，也有利聯準會放緩升息時點，加上油價下跌將增加消費者可支配所得，可望帶動內需市場，企業盈餘也將持續成長。展望未來，在慢成長、慢通膨、低利率的環境下，仍有利高收益債、可轉債與美股後市。整體而言，美股今年可望持續走高，可轉債也將因此受惠，高收益債則可期待略高於票息的表現。
中國信託多元入息平衡基金經理人朱戌文指出，2015年全球經濟成長將優於去年，但包括希臘可能退出歐元區，比海盜有錢、比蓋達組織更難纏的ISIS，讓全世界不敢掉以輕心，在機會與風險並存的氣氛下，金融市場波動程度明顯比之前大，配置太保守，容易錯失景氣升溫的成長機會；配置太積極，可能在突發事件中涉險過深，攻守拿捏確實不易。
朱戌文建議，在追求穩健收益前提下，最好方式就是透過多元入息的平衡配置，一來有股、債、租等息收，可從容面對突發事件，二來全球化的布局，可掌握各市場與資產成長契機，讓回報加一點，風險少一些。
根據投信投顧公會最新統計，截至2014年11月底，境外平衡型基金的規模，11月成長幅度達11.50％雙位數，居各類型基金之冠；統計今年以來的規模增幅比率逼近60％，規模增速也遠勝於其他類型資產，為單月及今年來規模成長雙冠王。
德盛安聯收益成長基金產品經理蔡明潔表示，當前的平衡型基金為因應複雜的市場變化，發展出時下熱門的新收益概念，這類平衡型基金，結合了高收益債、可轉債與股票搭配選擇權，因為高收益債與可轉債有債息，股票除了有資本成長空間，也有股息收益，搭配選擇權操作還能獲得股市波動下帶來的權利金收入，讓現金流更多元豐沛，有效取得風險與報酬的平衡，發揮攻守兼備的效果。
蔡明潔表示，去年第3季後，市場持續呈現較大波動，不過從基本面來看，美國經濟仍持續復甦，通膨緩步攀升，也有利聯準會放緩升息時點，加上油價下跌將增加消費者可支配所得，可望帶動內需市場，企業盈餘也將持續成長。展望未來，在慢成長、慢通膨、低利率的環境下，仍有利高收益債、可轉債與美股後市。整體而言，美股今年可望持續走高，可轉債也將因此受惠，高收益債則可期待略高於票息的表現。
中國信託多元入息平衡基金經理人朱戌文指出，2015年全球經濟成長將優於去年，但包括希臘可能退出歐元區，比海盜有錢、比蓋達組織更難纏的ISIS，讓全世界不敢掉以輕心，在機會與風險並存的氣氛下，金融市場波動程度明顯比之前大，配置太保守，容易錯失景氣升溫的成長機會；配置太積極，可能在突發事件中涉險過深，攻守拿捏確實不易。
朱戌文建議，在追求穩健收益前提下，最好方式就是透過多元入息的平衡配置，一來有股、債、租等息收，可從容面對突發事件，二來全球化的布局，可掌握各市場與資產成長契機，讓回報加一點，風險少一些。
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