去年定期定額金額 增12%

去年定期定額金額 增12%

2015-01-19 經濟日報 記者林春江／台北報導

根據投信投顧公會最新資料，去年12月定期定額扣款筆數為70.9萬筆、扣款金額37.14億元，皆較11月略有回升。

去年全年筆數年增7%，扣款金額年增12%，顯示投資人面對高波動的市場，對於可分散風險的定期定額愛好度也增加。

統計35家投信公司定期定額增減情況，近一年扣款金額與筆數皆同步成長有20家。

統一投信去年12月定期定額扣款金額達4.22億元，首度超越蟬聯多年霸主的摩根投信；扣款金額排名第二是摩根投信的4.19億元、第三是元大寶來投信3.79億元。

在扣款筆數方面，統一投信一年內成長逾1萬筆，至去年12月有8.15萬筆，市占率提升至11%，目前排名全投信第三，緊追摩根投信的8.24萬筆、市占率12%，以及國泰投信10.14萬筆、市占率14%。

業者認為，近二年風險性資產表現相對優異，提供定時定額布局的好時機。

統一投信近一年扣款金額與筆數皆成長約15%，統一投信表示，以股票型基金見長，除一年例行二次的手續費促銷優惠，沒有特別活動，客戶多半是口耳相傳，或者獲利了結後持續擴大扣款金額。

單月成長最多、高達148%是柏瑞投信，從去年5月起醞釀一系列企劃案，例如7月底搭配號稱「基金教母」、現任穩瑩顧問蕭碧燕在全台辦理定期定額九場講座，介紹系列債券基金定期定額的教育課程。

10月起搭配高收益債券基金的定期定額終身零手續費活動，吸引並新增加一些新客戶。

復華投信單月成長率達35%。復華投信2013年起開始推出獨特的「金利high定時定額」，針對台股、台股平衡型基金，納入「市場多空計量指標」，趨吉避凶，與其他業者最大不同在於自動逢低扣款、並逢高停利賣出，避免追高殺低弱點，獲得客戶的信賴。