搶財富管理商機 老行庫出新招

• 2014-08-22 01:15
• 工商時報
• 記者孫彬訓／台北報導

    為搶攻財富管理，老行庫出新招，臺灣企銀全行符合理財專員證照比重已達88％，特別於六區的區營運處增設業務推廣組及理財輔導專員，將財富管理業務列為重點業務。

圖／工商時報資料照片

　
　華南銀行則是引進兩檔ETF（交易所買賣基金），包含那斯達克100指數ETF、標普500指數ETF，ETF有分散風險、被動式管理、成本低廉、追蹤指數波動、投資組合透明度高的特性。

　第一銀行則提供債券型基金的投資人，每月領取現金配息有更妥善的運用方式，領先推出「淡定投資法」，結合小額投資基金，做到資產配置，希望提升整體投資效益。

　華銀主管指出，引進ETF，將可提供現行基金客戶、定存戶或高資產客戶等另一種投資選擇，且由於ETF兼具共同基金投資標的多元化的優點，又有股票靈活交易的特性，因此以類股趨勢為投資依據的股票投資人，也是投資ETF潛在的客群。

　華銀主管說，目前銷售的2檔ETF依「理財商品風險等級分類注意事項」所訂標準，屬積極型商品，僅適合銷售給DBU（外匯指定銀行）或OBU9 國際金融業務分行）的專業投資人，以及投資屬性為積極型的非專業投資人。

　一銀主管分析，淡定投資法是以單筆投資的國內或境外債券型基金，約定每月配息金額自動移轉投資信託商品，透過此投資法，投資人不僅持有波動度較低收益較穩定的債券型基金，透過每月持續小額投資波動度較高、追求積極成長類型的股票型基金，享有分批布局平均投資成本的紀律投資優點。

　臺企銀則是落實各項業務交叉行銷，發展多元理財投資商品，希望能強化今年財富管理業務，信用卡業務也在穩定中求發展，強化信用卡產品的完整性，區隔市場行銷，目前規畫繼發行鈦金商旅卡、悠遊聯名卡外，規畫將故宮之友認同卡升級成「故宮悠遊VISA御璽卡」，希望擴大信用卡市場占有率。