定期定額 上衝

定期定額 上衝

2014-10-29 經濟日報 記者王奐敏／台北報導

最新一季（2014年第3季）「摩根定期定額溫度指數」出爐，較前一季微降1度來到63度，但仍維持在60度以上，主要反應第3季美國經濟數據佳音帶動全球股市勁揚，推升台灣投資人每月平均定期定額扣款金額首度衝上7,000元，以7,063元創歷史新高。

檢視組成定期定額溫度指數的三項指標，呈現一升一降一持平，其中，「定期定額人數」和「定期定額金額」自去年下半年走高，惟「定期定額動能」指標較上季驟減9度，是拖累指數向上的主因，卻也凸顯定期定額投資人普遍擁有鎖利概念。

摩根投信執行董事邱亮士指出，第3季受惠當時美國經濟數據利多及歐美股市走揚等因素，帶動市場投資氣氛樂觀，定期定額金額指標逐季持續成長，根據投信投顧公會資料，第3季定期定額總金額達112億元，創三年以來的單季最高，帶動人均月扣款金額也創下歷史高點。

邱亮士說，由於投資人於金融海嘯後普遍具有較高的風險意識，傾向落袋為安，因此，在第3季的定期定額人數和定期定額動能未能接續增長的情況下，使得最新一季的「摩根定期定額溫度指數」微降至63度。他強調，定期定額的立意就是長期投資，即使短線震盪，但只要所投資標的維持長線向上趨勢，則市場低迷之際，正是逢低布局的好時機。

第3季全球股市勁揚，吸引國人加碼定期定額投資扣款金額，保德信中國中小基金經理人吳育霖建議，定期定額應選擇震盪向上標的。陸股過去兩年歷經打底的過程，聚焦更具爆發力的中小企業，在中國經濟調結構階段，定期定額投資鎖定中國大陸中小類股，是長線布局的方向。