首選新一代海外平衡組合基金

• 2015-01-16 01:37
• 工商時報
• 記者呂清郎／台北報導

　2015年金融市場變數多，各大預測機構對今年投資環境預測大多指向「動盪與變化」，面對機會與風險並存的環境，法人建議，欲掌握投資機會又不希望報酬大起大落，選擇最新環球多元資產配置的平衡組合基金，將是穩穩賺的最佳因應之道。

　群益投信表示，今年穩中求勝首選海外平衡組合基金，但分析配息機制，從先期沒有配息到月配息，到最新一代已是月配息加季分紅，尤其投資策略從多元配置進化到多元配置加多重收益加多利趨勢的「三多策略」，投資效率大幅進擊。

　群益環球金綻雙喜基金經理人張俊逸指出，統計過去10年多元配置與單一資產或產業報酬率，多元配置最佳年度達40.41％，遠勝單一資產全球股市的31.52％，或單一產業全球能源類股的29.87％，包括最差表現的2008年，多元配置跌幅也遠低於單一投資。

　宏利資產管理首席經濟學家Megan E.Green認為，觀察2015年變數不少，美國聯準會（Fed）可能在下半年採漸進式升息，重挫的油價也預估下半年反彈，歐洲央行將持續購買私人資產直到達量化寬鬆標準，大陸政府應有進一步刺激政策支撐保7目標，日本經濟取決於安倍第三支箭成效，因此，預料今年國際經濟續為緩成長，建議投資布局以多元及動態為上。

　日盛金緻招牌組合基金經理人鄭鼎芝強調，油價走勢和美國貨幣政策，對今年投資產生不小影響，資產投資組合如何拿捏相對重要；由於歐、日、大陸相繼寬鬆有利債市利率維持低檔，短期市場可能震盪加大，但中長期看從央行政策面、基本面、資金面都仍有利信用債的表現。