新商品上架 須「法遵長」點頭

新商品上架 須「法遵長」點頭
                                                                                                                    2014/03/21
【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

國際金融業務分行（OBU）商品及業務大鬆綁的同時，金管會也決定強化法令遵循的重要性，以後新商品設計及新業務上架前，都必須由「法遵長」簽名負責。

金管會主委曾銘宗上台後大力推動金融自由化，並多次強調在守法性及風險控管前提下，金管會對於業務都會儘量開放，金融機構必須守法並做好風險控管，是金管會相當堅持的基本原則。

因此，在大幅鬆綁OBU業務後，金管會除強制金控及銀行設專門的法遵單外，也將要求，金融機構推出新商品、新業務前，必須先由法遵單位主管簽名。

金管會銀行局副局長邱淑貞昨（20）日表示，金管會在這次金控及銀行內控辦法修正案中，對於法遵單位應辦理事項中，也增訂相關規定。金管會表示，金融機構商品或服務，可能產生的法令遵循風險，應由法令遵循單位檢視及提供改善建議。

因此新增規定，要求法遵主管在金融機構推出各項新商品、服務，及向主管機關申請開辦新種業務前，應出具符合法令及內部規範的意見並簽署負責，以使金融機構各項營運活動符合法令及內部規範。

以過去國外金融機構經驗來看，金融商品如果出問題，相關訴訟費用都很高，因此，法遵單位必須做好把關。