孫蘭英找到優質團隊當顧問

• 2015-07-08 01:40
• 工商時報
• 記者孫彬訓／台北報導

    市場變化劇烈，想要正確又時時調整投資組合已經成為不可能的任務。兆豐國際投信董事長孫蘭英尋尋覓覓好久，終於找到可以讓投資人開心又能安心睡覺的優質團隊，這就是東方匯理多重資產管理團隊，團隊洞燭機先，在金融海嘯前就已經調整組合，讓2008年的績效仍能創造出7％的正報酬，也促成兆豐國際投信引進優質團隊擔任投資顧問。

兆豐國際投信董事長孫蘭英 圖／業者提供

　
　孫蘭英說，過去在銀行時，常常會被問到這基金商品「預估年化報酬率目標多少」，甚至自己也會關心這問題，但幾年下來，發現基金目標跟結果可以完全契合的幾乎沒有，甚至差很多。

　因此，孫蘭英說，現在發現投資理財時最重要的就是「波動度」，這才是投資人應該最關心的重點，若能有安心的波動度，投資人才能高枕無憂，天天睡好，讓資產穩穩增值。

　她分析，藉由東方匯理多重資產管理團隊，除了追求波動度控管好，更重要的是藉此創造合理報酬，以東方匯理多重資產管理團隊在2005年到2014年的投資策略，僅有2011年小跌，其它9年都穩定提供投資人良好的報酬，累計2005年至2014年也提供良好的報酬率。

　孫蘭英說，找了許久，終於找到這個優質團隊，除了累計報酬率不錯，波動度更只有個位數，藉由過往的優異成績，出任這次兆豐國際目標策略ETF組合基金的投資顧問，希望打造出讓投資人「安心的基金」。

　尤其是現在的市況變動劇烈，如何保住獲利更為重要，而兆豐國際目標策略ETF組合基金就是希望成為投資人核心配置的商品，能投資安穩，「避免太大風險」，並藉由靈活的ETF操作策略，讓投資人買了開心、安穩又放心，希望強化風險控管下，追求相對較高報酬，讓波動度相對較低。

　而當金融市場遭遇重大危機時，兆豐國際目標策略ETF組合基金可運用的避險工具，包含衍生性金融商品，如期指空單和選擇權、放空型ETF、美歐政府債、貨幣型基金或ETF，這些避險工具已廣為市場所運用，惟運用時機點的掌握才是致勝的關鍵。

　孫蘭英說，東方匯理多重資產管理團隊運用集團全球資源，透過風險控管機制應對市場風險的經驗值已累積超過20年，在2008年全球金融風暴和2011年歐債危機中，都能創造出傲人的操作績效，足見其對市場觀察力的敏銳和對市場風險掌握的能力。

　至於兆豐國際目標策略ETF組合基金為何不考慮配息，孫蘭英分析，基金設立，就是期望在有限風險預算下追求最佳的投資報酬，除了提供給屬性穩健，和追求長期穩定報酬的高資產族群外，亦可讓偏好在股市衝鋒陷陣的投資人作為資金停泊避風港，且觀察每當市場波動升溫，或基金所投資的資產績效表現不佳時，所配發的股息通常有極高成分來自本金，這種變相退還本金方式，不利於長期資本增值的複利效果，因此基金並未發行配息股份。