【經濟日報╱記者王淑以／台北報導】
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圖／經濟日報提供 |
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根據主計處統計，今年前六月國人的實質平均薪資倒退回16年前的水準。面對現今萬物齊漲唯有薪水不漲的時代，投資理財已變成每位民眾都必須學習的重要課題，證交所表示，ETF就是其中一項適合民眾選擇和關注的金融商品。
ETF全名為指數股票型基金，是一種結合共同基金及股票優點的金融商品。
近幾年全球ETF的發展規模成倍數增長，國內的發展趨勢亦同，證交所目前有國內及跨境共21檔的ETF上市掛牌交易，總資產規模從2003年的394億，至今年7月已大幅上升至1,550億元，增加約3倍。
而ETF總成交金額由2003年的新台幣340億元，到2011年最高峰達到新台幣3,610億元，增幅超過十倍以上。目前ETF占台股平均成交金額約1.5%，可見ETF已為台股挹注更多活力與動能。
投資ETF的好處可由其特點了解，ETF主要概念為被動式地追蹤指數，因此只要掌握整體趨勢即可輕鬆了解ETF的漲跌情形。
ETF在交易所上市，其交易方式與股票相同，亦可信用交易，不但交易便利且收取的證交稅1‰比股票還低，能夠有效降低投資人的交易成本。另一方面，投資ETF就如同投資一籃子的股票，有效降低個別股票可能產生的風險，具分散風險效果。同時，ETF的內含投資組合與指數成分股一樣，資訊透明度高，相關資訊可以簡單地在證交所網站內ETF專區查詢。
ETF適合多種類型的投資人，以忙碌的菜籃族及上班族為例，都是為了給予家庭健康舒適的環境，每天辛勤地忙於家務或工作。這二類投資人就算知道理財的重要，但是無瑕整日盯盤及研究挑選個股，那麼就非常適合投資ETF，因為只要掌握總體經濟趨勢，即可有效利用ETF追蹤指數及交易方便的特性，累積長期報酬。
另一類投資人為退休族，此類投資人所得收入有限，只能靠過去累積的財富進行投資，風險承受度低，則適合利用ETF風險分散及成本低廉的特性，從事長期投資，規劃出自己愜意的退休生活。若是積極交易金融商品的投資人，也可以考慮將ETF納入個人的投資組合。
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