市場震盪定期不定額穩中求贏

• 2014-03-25 01:19
• 工商時報
• 記者魏喬怡／台北報導

國泰世華「自由FUND定期不定額」投資方式

　近年全球金融市場在多次國際利空衝擊下大幅波動，若想要掌握低點加碼、多頭追漲的投資機會，傳統的定期定額投資方式可能已經無法適時掌握投資關鍵，近期有銀行研發出以「均線法則」作為判斷加減碼的定期不定額投資法，全方位滿足投資人面對不同行情時的策略需求。

　國泰世華銀行指出，新型態的「自由FUND定期不定額」採用的「均線法則」，以基金淨值的周均線及年均線走勢做為加減碼的指標，避免人為主觀判斷而錯失良機，並提供三大策略靈活運用，可選擇下跌時加碼投資。

　策略一是可逆勢加碼、或追漲強勢股市；策略二是順勢加碼、亦或在盤整醞釀向上動能時多增加累積單位數；策略三是自由設定，除了保留「定期定額」分散風險的優點，也能彌補傳統「定期不定額」僅能「逆勢加碼」的缺憾。

　此外，投資人可依自身投資屬性及可承受風險程度，選擇±5％、±10％、±15％三種加減碼門檻，門檻愈小，代表加、減碼越積極。

　國泰世華銀行指出，當股市回檔整理，不失為逢低加碼的好時機，但若投資人對於行情的走勢沒有把握，又不想承受可能的下檔風險，可先觀望，等多頭確立後再行進場。

　國泰世華銀表示，建議投資人可善用「自由FUND定期不定額」創新投資服務，以「逆勢加碼」做為投資組合策略，只要掌握趨勢，不用煩惱進場點，靜待下一波多頭投資機會。

    國泰世華銀行強調，「自由FUND定期不定額」投資門檻低，每個月只要新台幣3,000元即可輕鬆投資，同時適用國泰世華「30而利」基金優惠專案，透過網路銀行或臨櫃申購，定期（不）定額投資最高可享全系列基金手續費39折。

　如果透過網路銀行或手機銀行My Mobibank單筆投資，則可享精選境外16家、境內10家系列基金手續費五折。