新興股基金 國人想加碼

新興股基金 國人想加碼

2015-06-03 經濟日報 記者張瀞文／台北報導

今年台灣投資人最想加碼標的 資料來源：施羅德投信

調查顯示，未來一年，台灣投資人最想加碼的基金依序是新興市場股票基金、平衡／多元資產型基金、成熟市場股票基金，最想減碼高收益債券基金。整體來說，有四成投資人今年最看好美國及新興亞洲。
施羅德投信針對全國一般投資人進行網路問卷調查，調查期間為今年3月9日至22日，共有1,120名投資人參加，有效問卷為982份。

調查顯示，未來一年投資人最看好經濟成長的區域，由美國獲得第一名，有40.2%的投資人對美國最有信心。

與美國幾乎不分軒輊的是新興亞洲，有39.6%的投資人看好。另有一成四受訪投資人看好歐洲。

這個順序與施羅德投信1月進行的全國各大銀行理專調查結果相呼應，這些理專今年看好的市場前三名也是美國、新興亞洲與歐洲。

受訪投資人中，手中部位最多的基金第一名為新興市場股票基金（占32%），其次為高收益債券基金（占21%）、平衡／多元資產型基金（14%）、已開發市場股票基金（13%）、高息股基金（11%）。

此結果與理專調查有較大的差異，理專回覆的前三名依序為高收益債券基金（占48%），平衡／多元資產型基金（23%）與高息股基金（12%）。

施羅德投信分析，可能是因為網路上的受訪投資人自主性較高，大多是親自蒐集基金相關資訊，並進行投資規劃，而非聽從理專的投資建議。

對於未來一年投資人最想加碼的基金類型，新興市場股票基金居首位，占28%，平衡／多元資產基金居次，占19.4%，已開發市場股票基金第三，占18.6%。

調查發現，在不同的年齡層中，年長者對平衡／多元資產基金的興趣高於年輕族群，近四分之一（24%）的50歲以上投資人打算加碼平衡／多元資產基金，而30歲以下只有13%。

台灣投資人持有不少高收益債券基金，對高收益債券基金的態度又愛又恨。

調查顯示，投資人最想減碼的基金中，高收益債券基金排第一名，達33%，但想加碼高收益債券基金的投資人也有18%之多。

同樣的，台灣投資人手上的新興市場基金比重不低，因此高達近28%的投資人想加碼，但也有22%以上的投資人想減碼。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃建議，穩健型投資人可考慮平衡／多元資產基金，或是已開發市場股票基金。尤其多元資產型基金布局不同資產之間的相關性低，受市場波動影響較小，適合作為核心資產。