【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】
金管會全面嚴控國人投資境外基金比重，最近發函要求未透過國內總代理體系下單的投資型保單、全權委託等境外基金投資額度，全數納入七成上限控管，逾限者須暫停申購，部分境外基金將面臨下架壓力。
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圖／經濟日報提供 |
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根據投信投顧公會資料，到5月底止，境外基金在台銷售共1,023檔，總規模高達2.8兆元，新規定對境外基金的銷售衝擊大。金管會已給業者緩衝期，新規定從明年1月1日起生效。
為讓境外基金回歸「境外」本質，避免「掛羊頭賣狗肉」，根據金管會規定，國內投資人投資金額占境外基金比重，不能超過70%。基金的總代理人及銷售機構，都被要求提報數字，以利控管。
「當初開放境外基金，就是要引進國際型基金，既是境外基金，就希望是國際性的資金，不能全部都向台灣募集。」官員說，如果國內投資人投資金額占境外基金比重太高，就跟國內投信基金沒什麼兩樣。
最近幾年隨著投資型保單及全委投資量的增加，金管會發現，不少保險公司的投資型保單、投信的全委投資，會自行到國外下單，也就是不會透過國內總代理體系（總代理人或銷售機構）下單，使這部分投資境外基金的金額，未納入控管。
為強化境外基金國人投資比重資料的完整性，以保障國內投資人權益，金管會決定將透過投資型保單、全委方式投資境外基金部分，全面納入70%的上限控管。
金管會官員昨（24）日表示，金管會上個月已發函給投信投顧公會，要求轉知所有投信業者遵守新規定，附本也給壽險公會。由於保險公司反映系統調整需要時間，金管會同意給緩衝期，明年起相關業者必須將境外基金投資金額，提報金管會，以利控管。
金管會也請投信投顧公會，在年底前，每個月都要將新增納入控管的金額，模擬試算個別境外基金國人投資比重的變化，並評估影響程度，以利總代理人及相關業者及時因應。
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