定期定額 正夯

• 2015-04-30 01:40
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

　「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐，扭轉過去兩季連續走滑的趨勢，2015年第1季較前一季大幅回升6度來到63度，創下4年來最大單季增速，顯示今年投資人轉趨積極，與開春來全球股市頻創波段或歷史新高的樂觀氣氛相呼應，統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額也同步回升至7,004元，來到統計以來次高。

　檢視定期定額溫度指數三項指標，儘管首季「定期定額人數」、「定期定額金額」持續同步下滑，但「定期定額動能」大爆發，較前期大幅增長24來到43，因此大幅拉抬第1季溫度指數一舉回升至63度。

　摩根投信執行董事邱亮士表示，今年第1季全球多數央行陸續寬鬆，各國掀起降息潮，資金行情一路從成熟市場延燒至新興市場，股債資產皆有好表現，隨著市場投資氣氛轉趨欣欣向榮，未來經濟前景能見度日益明朗，激勵市場投資信心之餘，也帶動更多投資人紛紛投入增加定期定額申購。

　邱亮士指出，陸股牛氣沖天，今年來上證指數漲幅近4成，顯示大陸自去年「經濟底部」、「政策底部」、「估值底部」三底成形後，投資人在觀察等待了兩季後，終於決定加入定期定額行列。

　此外，觀察最新人均扣款金額發現，今年第1季增至7,004元，較上期增加56元，再創次高水準，顯示定期定額投資人深知可透過時時進場來發揮積少成多優勢，才會願意不斷增加扣款金額。

　保德信中國中小基金經理人陳意婷認為，A股年初在中小型股領軍下創新高，隨後大、小型股齊漲，中小型A股企業處於成長周期，爆發力強，獲利表現不受景氣循環的影響，將持續扮演衝鋒要角，建議採取定期定額投資、降低風險。

　從企業規模看，陳意婷認為，A股大型企業表現穩定，是製造業生產增長的有力支撐，波動相對中小型股來得小，適合單筆持有，參與資金行情。她指出，投資人看好A股卻不敢行動，永遠在等買點，A股大型股今年來漲逾3成，中小型股更漲逾5成，再空等下去，「錯過」反而成了最大風險。